创造工具—「理财顾问服务方案」成果包

我是金融专业学生，求职方向为理财顾问/投资顾问岗，请帮我梳理岗位认知与能力自检：
1. 按理财顾问五件事（客户画像/资产配置/投顾建议/客户沟通/服务方案）说明 AI 能做什么、顾问必须判断什么。
2. 对每个环节给出自检问题并标注「达标/待提升」。
3. 生成理财顾问岗能力提升清单，按优先级排序。
4. 只依据教材通识与教学模拟口径，不得编造数据，不确定处标「待核」；最终投顾判断归我。
[粘贴你的知识与实习经历]

接着，我要准备「理财顾问/投资顾问岗」岗位学习（教学模拟，勿引入真实客户信息），请帮我生成知识树：
1. 按「客户画像/资产配置/投资产品/投顾建议与风险揭示/客户关系」分层列出知识节点。
2. 每个节点标注需要的资料类型与建议来源（可核类型）。
3. 标出各节点对岗位能力的重要性（高/中/低）。
4. 输出为 Markdown 表格，只依据通用岗位方法论，不确定处标「待核」，不得编造数据。

接着，我正在学习理财顾问岗（教学模拟，用脱敏样本，勿引入真实客户信息），请帮我整理客户画像草稿：
1. 基于给定的模拟客户信息，梳理 KYC 要素、风险承受能力与需求清单。
2. 标注不确定处标「待核」，不臆测客户风险承受能力。
3. 明确这是教学模拟，不构成任何投资建议。
4. 输出为 Markdown 表格。

接着，我正在学习理财顾问岗（教学模拟，用脱敏样本，不构成投资建议），请帮我生成资产配置方案初稿：
1. 基于给定的模拟客户风险承受与目标期限，给出大类资产配置建议。
2. 每个配置给出风险收益特征说明与依据，标注「教学模拟」。
3. 明确不构成投资建议，不编造收益数据。
4. 输出为 Markdown 表格。

接着，我正在学习理财顾问岗（教学模拟，用脱敏样本，不构成投资建议），请帮我生成投顾建议初稿：
1. 基于模拟客户画像与配置目标，给出投顾建议。
2. 列出必须向客户揭示的风险点。
3. 标注适当性匹配说明，明确不构成投资建议。
4. 输出为 Markdown 结构，不得编造业绩与收益。

接着，我正在学习理财顾问岗（教学模拟，用脱敏样本），请帮我准备沟通要点：
1. 针对客户异议场景，给出沟通要点与回应草稿。
2. 强调不隐瞒风险、不夸大收益、不代客决策。
3. 标注不确定处标「待核」，不编造话术效果。
4. 输出为 Markdown 结构。

接着，我是理财顾问岗备考学员，请帮我草拟理财顾问服务方案初稿：
1. 基于我提供的客户信息（教学模拟），按「画像/配置/建议/风险揭示/沟通/结论」组织方案结构。
2. 每个环节标注 AI 提效点与必须由我判断的部分（适当性/风险揭示/担责）。
3. 生成一份「待你人工确认」清单：哪些是判断项、哪些数据需溯源。
4. 只给初稿与提示，不直接替我下投顾结论；最终判断与担责归我。

接着，我是理财顾问岗备考学员，请帮我做结业前红线自查：
1. 按红线清单（AI 代出投顾建议/编造客户资产业绩/实盘冒充/隐瞒风险代客决策/泄露客户隐私）逐项给出自查问题与识别场景。
2. 基于我的回答标注「零触碰/待改进」。
3. 输出「待补强」清单与行动建议。
4. 输出为 Markdown 表格，只依据本课内容，不确定处标「待核」；最终自我判断归我。
[粘贴你的自查回答]